ÜbersichtSo bauen Sie ein robustes Portfolio auf
Risiken lassen sich bei der Geldanlage nicht ganz vermeiden, aber man kann mit ihnen umgehen - mit einem ausgewogenen und breit gestreuten Portfolio. Nutzen Sie jetzt die Gelegenheit, Ihr Portfolio auf Krisentauglichkeit zu prüfen.
Kapitalmarktstratege Carsten Roemheld
Die Grundlage einer jeden Anlagestrategie bilden drei Faktoren: der Anlagehorizont (also wie lange man auf sein Geld verzichten kann), das Anlageziel (etwa Altersvorsorge, Kapitalerhalt oder ein Immobilienkauf) und die Risikobereitschaft.
Daraus ergibt sich das Grundgerüst eines Portfolios, das Anleger bestmöglich an ihre finanziellen Ziele führt. Ein durchdachtes Portfolio, das in eine breite Palette an Wertpapieren, Anlageklassen und Märkten investiert, verliert auch in einer schwierigen Marktphase seine Gültigkeit nicht - im Gegenteil: Es soll gerade dafür sorgen, dass Anleger in jeder Situation gut aufgestellt sind.
Streuung für verschiedene Anlegertypen
Wer etwa ungern Schwankungen in seinem Portfolio sieht oder sein Kapital nach nur wenigen Jahren wieder braucht, hat idealerweise in vergleichsweise risikoarme Papiere investiert, die ihn in einer Marktkrise vor allzu großen Verlusten schützen. Dazu zählen manche Anleihen sowie Geldmarktpapiere.
Wer hingegen langfristig investiert und dabei hohe Renditeerwartungen hat, erreicht dieses Ziel am besten mit riskanteren Papieren wie Aktien. Diese fallen in Krisen zwar stärker, profitieren vom Aufschwung danach aber häufig umso mehr.
Darstellung dreier Basisportfolios für unterschiedliche Anlegertypen
Bitte beachten Sie, dass diese Musterportfolios lediglich als Beispiele dienen und keine Anlageempfehlung darstellen.
Quelle: FFB
Streuung nach Regionen und Branchen
Anlageklassen sind nur ein Element der Risikostreuung im Portfolio. Die wichtigsten Märkte der Welt reagieren oft ganz unterschiedlich auf Wirtschaftstrends, politische Entwicklungen, den Klimawandel, globale Konflikte, den Ölpreis oder andere Faktoren. Manche Marktsegmente entwickeln sich gerade in Krisenphasen deutlich besser als der Rest und bieten dadurch auch in schwierigen Zeiten etwas Schutz.
Investition in unterschiedliche Märkte und Anlageklassen zahlt sich aus
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatioren für zukunftige Erträge. Die Wertentwicklung eines Finanzinstruments kann sich von der Wertentwicklung eines Aktienindex unterscheiden, auch wenn das Finanzinstrument versucht, den Aktienindex genau abzubilden. Die Darstellung dient lediglich zur Illustration und stellt keine Anlageempfehlung dar.
Quelle: Datastream, 31.12.2021. Dargestellt ist die Veränderung der Wertentwicklung gegenüber dem Vorjahr in % zum 31.12. des jeweiligen Jahres in Euro. Aktien Europa: MSCI Europe, Aktien USA: MSCI USA, Aktien Schwellenländer: MSCI Emerging Markets, Aktien Asien ohne Japan: MSCI Far East AC ex Japan, Staatsanleihen Schwellenländer: JPM EMBI Global Composite, Staatsanleihen Industrieländer: JPM Global Gvt Bond Index, Unternehmensanleihen global: BofA Merrill Lynch Global Corporate Index.
Welche Markteinflüsse in Zukunft wirken und wie bestimmte Papiere reagieren, lässt sich im Voraus nicht genau absehen. Deshalb ist eine breite Streuung so wichtig. Risiken lassen sich bei der Geldanlage nicht vermeiden – mit einer breiten Streuung und einer durchdachten Strategie kann man jedoch damit umgehen.
Wichtige Information
Dies ist eine Werbemitteilung. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der wesentlichen Anlegerinformationen, des letzten Geschäftsberichtes und - sofern nachfolgend veröffentlicht - des jüngsten Halbjahresberichtes getroffen werden. Die Unterlagen erhalten Sie kostenlos bei Ihrem Anlageberater, der jeweiligen Fondsgesellschaft oder unter ffb.de. Die FIL Fondsbank veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageberatung. Fidelity, Fidelity / Fidelity International steht für FIL Limited (FIL) und Ihre jeweiligen Tochtergesellschaften. Fidelity, Fidelity International, das FFB Logo und das F Symbol sind Markenzeichen von FIL Limited und werden mit deren Zustimmung verwendet. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Fremdwährungsanlagen sind Wechselkursschwankungen unterworfen. Möchten Sie in Zukunft keine weiteren Marketingunterlagen von uns erhalten, bitten wir Sie um Ihre schriftliche Mitteilung an den Herausgeber dieser Unterlage. Herausgeber FIL Fondsbank GmbH, Postfach 11 06 63, 60041 Frankfurt am Main. Stand, soweit nicht anders angegeben: März 2022.
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