Todesfall - Was tun?

Per Mail

Bitte senden Sie uns eine Kopie der Sterbeurkunde sowie – falls bereits vorhanden – beglaubigte Kopien eines Testaments, Erbvertrags oder einen Erbschein per E-Mail an auftrag@ffb.de.

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Sie wünschen sich lieber ein persönliches Gespräch und haben Fragen, die wir Ihnen nur direkt im Gespräch beantworten können? Wir sind für Sie da. Sie erreichen uns unter 069 77060 200.

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Nutzen Sie auch gerne unser Kontaktformular auf der FFB Webseite.

Ja, eine Legitimation durch Sie als Erbe/Erbin ist zwingend erforderlich. Alle hierfür wichtigen Informationen finden Sie in unserer Nachlass Checkliste

Wir kümmern uns für Sie darum, dass die FFB verwahrten Bankvermögen  im Rahmen der Erbschaftssteuermeldung automatisch an das Finanzamt gemeldet werden. So schaffen wir Transparenz, erleichtern Ihnen die Erbschaftsteuer und helfen, Rückfragen oder Verzögerungen zu vermeiden – damit Sie sich in dieser Zeit auf das Wesentliche konzentrieren können.

Um den Nachlass zu regeln, benötigen Sie zunächst die Sterbeurkunde. Sie bestätigt den Todesfall offiziell und dient bei fast allen weiteren Schritten als wichtiger Nachweis.

Das Standesamt im Bezirk des Todesfalls muss spätestens am dritten Werktag nach dem Tod informiert werden. Da Sie die Sterbeurkunde häufig als Nachweis brauchen, empfehlen wir, gleich mehrere Exemplare ausstellen zu lassen. So sind Sie für alle weiteren Schritte gut vorbereitet.

Liegt Ihnen ein Testament der verstorbenen Person vor, geben Sie es bitte direkt beim zuständigen Nachlassgericht ab. Das ist in der Regel das Amtsgericht am letzten Wohnort oder Aufenthaltsort der verstorbenen Person.

• Gibt es eine Einzelverfügungsberechtigung können Sie als Mitinhaber/in weiterhin allein über das Depot verfügen.
• Besteht eine gemeinschaftliche Verfügungsberechtigung, können Sie nur gemeinsam mit den Erben des Verstorbenen verfügen. Bitte reichen Sie dafür einen Erbnachweis ein.
• Sind Sie gleichzeitig Alleinerbe, können Sie nach Vorlage des Erbnachweises wieder alleiner verfügen.
• Wenn Sie einen Übertrag der Anteile mit der Übertragungsart „aufgrund Erbschaft“ wünschen, benötigen wir dafür stets einen Erbnachweis.

Je nach Vollmachtsumfang kann es sein, dass Ihr Verfügungswunsch nicht direkt umgesetzt werden kann. Der Umfang einer Depotvollmacht kann auch bestimmte Einschränkungen beinhalten. Dazu zählen beispielsweise:

• Keine Überträge
• Keine Verkäufe oder Verkäufe ausschließlich zugunsten des Referenzkontos
• Keine Änderung des Referenzkontos
• Keine Verfügung zu eigenen Gunsten

Möchten Sie dennoch entgegen dieser Einschränkungen verfügen, ist in diesen Fällen eine Verfügung häufig nur auf Basis eines Erbnachweises möglich. Gerne besprechen wir mit Ihnen die Details.

Auch bei der Depotvollmacht gilt:

• Wenn Sie einen Übertrag der Anteile mit der Übertragungsart „aufgrund Erbschaft“ wünschen, benötigen wir dafür stets einen Erbnachweis.

Möchten Sie den Nachlass mittels eines Erbnachweises regeln, benötigen wir hierfür entweder einen Erbschein, ein gerichtlich eröffnetes Testament oder ein europäisches Nachlasszeugnis.

• Liegt ein gerichtlich eröffnetes Testament vor, prüfen wir in jedem Einzelfall, ob die Erbfolge eindeutig erkennbar ist und ob darin rechtskräftig Erben benannt wurden. Sollte dies nicht zweifelsfrei hevorgehen, kann es erforderlich sein, dass wir zusätzlich einen Erbschein anfordern müssen.

Erbengemeinschaft:

Eine Erbengemeinschaft entsteht, wenn mehrere Personen gemeinsam Erben werden. In diesem Fall sind grundsätzlich alle Miterben gemeinsam verfügungsberechtigt. Das bedeutet, dass Verfügungen über Nachlasswerte nur mit der Unterschrift sämtlicher Erben möglich sind.

Die Erben können sich innerhalb der Erbengemeinschaft auch gegenseitig bevollmächtigen, damit einzelne Erben die Nachlassregelung übernehmen. Eine solche Vollmacht muss von allen Erben unterschrieben sein und uns im Original vorgelegt werden.

Testamentsvollstreckung - die Ausnahme von der Erbengemeinschaft:

Eine Ausnahme liegt vor, wenn im Erbnachweis eine Testamentsvollstreckung angeordnet wurde. In diesem Fall, ist ausschließlich der Testamentsvollstrecker verfügungsberechtigt. Als Nachweis benötigen wir in diesem Fall ein Testamentsvollstreckerzeugnis, das vom Nachlassgericht ausgestellt wird.

Sollte Ihnen eine vom Verstorbenen erteilte Generalvollmacht vorliegen, prüfen wir zunächst deren Rahmen und Umfang, um festzustellen, ob eine Verfügung über das Depot bei uns erfolgen kann. Wie bereits bei Konto- und Depotvollmachten kann es auch hier zu Einschränkungen kommen, die eine Umsetzung Ihres Verfügungswunsches verhindern. In solchen Fällen ist möglicherweise ebenfalls ein Erbnachweis erforderlich.

Damit wir eine Generalvollmacht berücksichtigen können, benötigen wir diese in bestätigter/beglaubigter Kopie, die uns auf dem Postweg eingereicht wird. Bitte beachten Sie, dass das Datum der Bestätigung/Beglaubigung nicht älter als 14 Tage sein darf. Der Stempel der bestätigenden/beglaubigenden Stelle muss im Original ersichtlich sein.

Auch bei der Generalvollmacht gilt:

•    Wenn Sie einen Übertrag der Anteile mit der Übertragungsart „aufgrund Erbschaft“ wünschen, benötigen wir dafür stets einen Erbnachweis.